一次取款1000万韩元，会被盯上，是真的吗？

您在韩国生活时，有没有收到过“金融情报分析院（금융정보분석원）”发来的文件。文件题目是“高额现金交易信息的提供事实通知书（고액 현금거래 정보의 제공사실 통보서）”，意思是金融情报分析院将您的交易信息分享给了有关部门。这有关部门可能是国税厅，也可能是警察厅，总之突然收到这份文件时内心肯定无法平静。收到了这份文件的意思是什么，是涉嫌了违法行为了吗？

存取款1000万韩元

韩国法律中有个叫“高额现金交易报告”的制度。高额现金交易报告是为了防止洗钱和恐怖活动制定的政策，凡是在银行等金融机构取款或存款1000万韩元的现金时，金融机构要向金融情报分析院报告交易记录。不过，从银行账户中转账1000万韩元以上，或者以支票的方式取款时，交易记录不会报告到金融情报分析院。金融情报分析院接到报告后，认为交易有违法、犯罪的可疑，就会提供给有关部门。

收到通知书的应对方案

所以您在韩国收到了金融情报分析院发来的通知书，意味着您有过1000万韩元现金的存取款行为，并且该行为被金融情报分析院怀疑成涉嫌违法犯罪。不过不用太担心的是，可疑并不代表着已经定罪。国税厅、警察厅会认真分析金融情报分析院提供的交易信息之后，一般都会排除掉被误会的部分。就算有关部门通知您去接受调查，好好准备存取款行为的理由和目的，结合相关材料解释解释就行。

做了违法犯罪逃不掉

对于老老实实在韩国生活的人来说，不用在意金融情报分析院发来的通知书，但对于违法犯罪的人来说，这份通知书意味着即将要为违法犯罪付出代价。常见的违法犯罪有：银行存折借给他人使用、非法换钱、“（虚拟货币）搬砖”、用来收取电信诈骗的资金等等。如果您曾经因为这些事情，从账户中存取过1000万韩元以上的现金，建议及时委托律师商讨应对方案。

金毅律师的想法：

其实在韩国遇到类似的问题，解决方法很明确。仔细想想自己怎么生活的，应该知道大概的结果如何。虽然偶尔也会发生离谱的冤案，但绝大多数的结论都是比较公正的。就像本期内容中的通知书，您如果一直生活的堂堂正正，不用多去思考如何应对。可是您做了自己都觉得有点不对劲的事情，只能等着按法律规定处理。至于违法犯罪的内容，平时多跟我一起学习学习，就很容易掌握到的。

作者：金毅律师